Sveiki,

    Atidarant banko sąskaitą, bankas pateikia anketą, kurią reikia užpildyti. Anketos sudarymas motyvuotas tokiais įstatymais kaip pinigų plovimo prevencijos, antiterorizmo (finansavimo) ir pan., bet nenurodant konkrečių punktų/valstybės patvirtintų formų/ir pan.

    Klausimai gan paprasti:

1. Kaip atskirti, ar anketoje pateikiami klausimai yra privalomi pagal įstatymą (kokį/-ius?), ar tai tik bankas renka informaciją savo vidinėms reikmėms? Apskritai, ar tokia anketa yra teisiškai privaloma?
2. Kokios valstybės juridinės prievolės subjektui, jeigu iš esmės keičiasi deklaruoti atsakymai? Ar čia tik vienkartis atvejis, nes bent aš tai jau negirdėjau, kad būtų ne vienkartinis.
3. Ar yra kažkokia atsakomybė, jeigu faktas/-ai skiriasi nuo deklaruotų duomenų?