On 2011.04.06 12:31 AM, Vasaris wrote: > "Ričardas Čepas"<rch+ng@online.lt> wrote in message news:inglfv$5d2$1@trimpas.omnitel.net... >> On 2011.04.04 11:17 PM, Vasaris wrote: >>> "Jonas Jonaitis"<jonas.jonaitis@jonava.lt> wrote in message news:in4bv3$ikc$1@trimpas.omnitel.net... >>>> Na o iš atsakymų matau, kad visiškai nesupratai tos deklaracijos esmės. Ji yra skirta pinigų plovimo prevencijai. >> Galima sugalvoti ir kitokių frazių, "mafijinės bankininkystės agonija" >> pvz. Tas dirbtinis operacijų skaidymas niekam nenaujiena, taip ir >> pakliūva, o ir didesnę sumą skaityti į 1000 smulkių nelabai išeina, nes >> ir nepatogu, ir matosi. O galiausiai yra didelis skirtumas, kur viena >> kita sąskaita lievai atidaryta, o kur didelė dalis tokių, nežinia kam >> realiai priklausančių. > > Bet tai nonsensas vis vien. Atidarant sąskaitą, naudojamas atidaryto asmens kodas. Jį "iškasi" per visas valstybines DB ir matai, ar tai gyvas normalus pilietis, ar bomžas. Tas pats su registracijos adesu. Mano nuomonė čia lieka prie varianto, kad kaip su gyventojų surašymu - darbas dėl darbo, kad užsidėti statistinį pliusiuką. Nes pvz.: jei yra kur nors vaikščiojanti siela be paso, tai ji būdama bent minimaliai žinanti/suvokianti situaciją su PSD, kaip velnias kryžiaus bijos surašymo ir gauti pasą/ATK. Na kas iš to vaikščiojančios sielos kodo kažkokioj 153-ioj pasaulio valstybėj. Tai visiškai nesako, kieno pinigus ta vaikščiojanti siela tvarkys. Pagrindinė taisyklė yra Know Your Client, jei banko vardas pernelyg dažnai iškyla pinigų plovimo skandaluose ir jam belieka apsimesti nežiniuku, tai jis smarkiai kenčia, iki korespondentinių sąskaitų uždarymo ir izoliavimo, kas perspektyvoje reiškia finansinę mirtį. > >> Suprantu pripratus prie laikų, kai bet kas galėjo praktiškai anonimines >> sąskaitas atsidarinėti, dabar atrodo sunku, bet ką padarysi. Visai ne >> Lietuvos tas išradimas, kaip tik atvirkščiai, ji yra spaudžiama iš >> išorės eiti ta linkme. > > Tų laikų nepamenu. Rodosi buvo pas latvius tokia situacija, bet ją užraukė dar prieš krizę. Nereikia suprasti taip primityviai tiesiogiai. Ir LT anksčiau užtekdavo nežinia kieno pinigus plaunančios bendrovės registracijos sąskaitai atsidaryti, ir niekam nebuvo idomu kieno tie pinigai ir iš kur jie atėjo. > Bet kas yra juokinga - juk yra valstybių, kuriose tai be problemų egzistuoja, Greičiau egzistavo, nes pastaruoju metu tų valstybių kiekis katastrofiškai sumažėjo. FATF daugumą jų įvarė į kampą. Viena kita valstybėlė liko, bet turėjimas su ja ar jos bendrove reikalų autmatiškai pakiša po padidinamuoju stiklu. Tiesą sakant net nežinau, ar tokios anoniminės sąskaitos kažkur išliko, tos vadinamos numerinės yra tik anonimiškumo imitacija, tas pats su ofšorinių bendrovių sąskaitom, visur bankai vengia atidarinėti sąskaitas, neišsiaiškinę, kas per žmogus realus bendrovės pinigų savininkas, nepaisant visų ofšorinių bendrovių akcijų maskaradų. > ir kur ir nuplaukia plautini lemejonai. Su tokiu mąstymu išvis reikėtų nuimti grynus pinigus, nes tai vienintelis būdas įvykdyti totalinį sekimą. Tas sėkmingai ir daroma, pamėgink banke operuoti lemejonais grynų iš nežinia iš kur paimto lagamino, atsiras daug norinčių susipažinti.